【福山】アパート相続対策の事例！管理会社変更で資産を適正化

「将来の相続税対策を考えたいけれど、何から手をつければよいか分からない」「所有しているアパートや土地を、今後どう維持・活用すべきか悩んでいる」といったご相談が、福山周辺のオーナー様からも多く寄せられています。

今回は、福山市内でアパート3棟を所有されている82歳のオーナーA様が、管理会社の切り替えをきっかけに資産全体の整理と無理のない相続対策へ踏み出された実例をご紹介します。

福山市A様の実例｜アパート管理の見直しから始まった相続対策

82歳オーナー様の悩み｜2億円の過大借入提案と長期管理の空室

A様は福山市内に約300坪の土地と、軽量鉄骨造アパート3棟（全26戸・うち22戸入居中）をお持ちでした。ご年齢が82歳ということもあり、次世代への円滑な資産承継を見据えた対策が急務となっていました。

当時、大手ハウスメーカー3社から新築アパートの建築提案を受けていましたが、提示された借入希望額はいずれも「約2億円」。しかし、A様ご自身が試算されていた相続税対策に必要な借入規模は約1億円であり、「本当に2億円もの大きな借金を背負って大丈夫なのだろうか」と強い不安を抱かれていました。

さらに、既存物件についても20年間任せていた管理会社でなかなか空室が埋まらない状態が続いており、賃貸経営の現状そのものにも行き詰まりを感じていらっしゃいました。

LIFUKUの対応｜保有資産の総点検と適正な相続税・建築計画

A様とのご縁は、当社が発行している情報誌「LIFUKU通信」をお読みいただいたことでした。まずは日常の賃貸管理を見直したいとのご要望からスタートしましたが、お話を伺う中で相続や土地活用のお悩みも浮き彫りになりました。

そこで当社では、単なる物件管理の引き継ぎにとどまらず、以下の総合的な資産整理を行いました。

数字の全体像が見えたことで、A様も「無理に2億円の借入れをしなくてよかった」と胸をなでおろされ、ご家族全員が納得できる形で次のステップへ進むことができました。

実例から学ぶ！アパート相続と管理見直し3つの成功ポイント

ポイント1｜管理会社変更は「資産全体の健康診断」になる

管理会社の役割は、入居者募集や家賃集金だけではありません。日常の管理状況を改善するプロセスは、保有物件の収支や建物の修繕計画、借入残高などを総点検する絶好のチャンスです。

賃貸管理だけでなく、売買・新築建築・相続対策までワンストップで相談できるパートナーを選ぶことで、目先の問題解決が将来の安心へとつながります。

ポイント2｜家族参加のセミナー・面談で方向性を共有する

収益不動産は、オーナー様お一人だけでなく、将来それを受け継ぐご家族全員にとって極めて大切な資産です。今回のA様の事例でも、勉強会や個別相談にご家族で同席いただいたことが、円滑な合意形成の鍵となりました。

計画が具体化してから相談するのではなく、最初の検討段階から家族で情報を共有しておくことが、将来の相続トラブルを防ぐ最善策です。

ポイント3｜目先の節税だけでなく長期の収支バランスを見極める

「相続税を減らすため」と勧められるがまま大きな借入れをして新築を建てても、将来の入居需要や返済負担に見合っていなければ、経営自体が破綻してしまいます。

相続税対策として必要な金額と、賃貸事業として無理のない収益計画のバランスを客観的に比較・検証することが欠かせません。当社の相続対策サポートでも、税理士等の提携専門家と連携しながら、中長期の安全性を重視したご提案を行っています。

大切な不動産を次世代へつなぐために｜福山での賃貸経営相談

賃貸経営において大切なのは、目の前の空室や建物の修繕だけでなく、5年後・10年後、そして次の世代へどう資産をバトンタッチするかまで見据えることです。

「長年同じ会社に任せているが空室が改善しない」「ハウスメーカーの提案が過大に感じる」「家族と一緒に不動産の今後を相談したい」とお悩みの方は、ぜひお気軽にご相談ください。福山市の賃貸管理はLIFUKU中国バス不動産が、オーナー様お一人おひとりの状況に合わせて親身にサポートいたします。

※税金や法律、相続の個別具体的な判断に関しては、提携する税理士・司法書士等の専門家をご紹介のうえ対応いたします。個別の判断は専門家にご相談ください。